В то время как KYC (Know Your Customer) фокусируется на идентификации личности клиента при открытии аккаунта или регистрации на платформе, KYT — это инструмент непрерывного контроля за транзакциями. Получите самое прибыльное форекс/крипто брокерское программное обеспечение или полностью готовый бизнес в течение 48 часов. Лучшая в своем классе система с веб и мобильным приложением, заточенная на продажи CRM, полная интеграция с МТ4/5 и 150+ платежных провайдеров. Для таких компаний KYT позволяет снизить комплаенс-риски, избежать работы с проблемными средствами и выстроить более устойчивые процессы приема kyt crypto платежей. Ключевое преимущество KYT заключается в том, что риск оценивается заранее. Если проблемная транзакция выявляется уже после зачисления средств, это может привести к блокировкам, заморозке балансов, дополнительным проверкам и репутационным потерям.

Система KYT выполняет ключевую роль в обеспечении прозрачности и законности операций с криптовалютой. Проще говоря, KYT помогает понять, откуда пришли деньги и связаны ли они с мошенничеством, взломами, санкционными адресами или другими рискованными источниками. Система анализирует историю адресов, связи между переводами и поведенческие паттерны, после чего дает оценку безопасности транзакции. KYT становится фундаментальным элементом зрелой криптоэкономики, обеспечивая баланс между инновациями блокчейна и требованиями финансовой безопасности. Регулярные AML-проверки с нашей платформой обходятся в разы дешевле разбирательств с заблокированными активами — это ваше конкурентное преимущество на будущее. В Европейском союзе директива MiCA обязывает криптобиржи и кастодиальные сервисы внедрять системы мониторинга транзакций.

Что Такое Kyt И Как Он Изменил Крипторынок?

По мере роста рынка этот инструмент становится востребованным не только у крупных игроков, но и у сервисов, работающих с регулярными потоками транзакций. Биржи, платежные провайдеры, процессинги и бизнес столкнулись с необходимостью понимать, какие средства они принимают. Регуляторы стали искать способы контроля, которые позволяют работать с криптовалютами без вмешательства в саму архитектуру блокчейна. KYT появился как ответ на этот запрос — способ анализировать транзакции, снижать риски и повышать прозрачность криптоопераций. Набор адресов и хешеи не позволяет оценить происхождение средств и возможные риски без дополнительного анализа. Именно поэтому проверка транзакций для криптовалюты через KYT все чаще рассматривается как обязательный компонент экосистем Web3, DeFi и цифровых активов в целом.

• Это особенно актуально на фоне роста активности на децентрализованных биржах (DeFi) и увеличения объема операций между криптокошельками и фиатными деньгами.
• Биржи, платежные провайдеры, процессинги и бизнес столкнулись с необходимостью понимать, какие средства они принимают.
• Система проводит детальный анализ источников и назначения активов с процентным распределением рисков, выявляет связи между адресами и представляет их в виде интерактивных графов.
• FATF (Financial Action Task Force) в своих рекомендациях прямо указывает на необходимость мониторинга криптовалютных транзакций для всех VASP (Virtual Asset Service Providers).
• Система фиксирует каждую транзакцию, проходящую через криптовалютную биржу, децентрализованные протоколы (DeFi) или криптокошелек, и сопоставляет ее с набором критериев риска.

Какие Риски Выявляет Kyt

В США FinCEN требует от криптокомпаний соблюдения Bank Secrecy Act, что включает обязательный KYT-мониторинг. Основная цель KYT — предотвращение использования криптовалют для незаконных целей в рамках требований AML крипто и международных стандартов по борьбе с отмыванием денег. Система анализирует каждую транзакцию через призму множества критериев риска, https://www.xcritical.com/ отслеживая связи с нелегальной деятельностью. Технология KYT знает историю каждой монеты лучше, чем вы помните содержимое своего кошелька.

Подписка на профессиональные KYT-решения, особенно в зарубежных компаниях, может стоить десятки тысяч долларов в год, не считая затрат на интеграцию и обучение персонала. Международные организации и национальные регуляторы активно внедряют требования по использованию KYT в рамках борьбы с отмыванием денег. FATF (Financial Action Task Force) в своих рекомендациях прямо указывает на необходимость мониторинга криптовалютных транзакций для всех VASP (Virtual Asset Service Providers). Если раньше участники крипторынка полагались исключительно на прозрачность публичных реестров, то сегодня все большее значение приобретает глубокий анализ происхождения и назначения транзакций. Это особенно актуально на фоне роста активности на децентрализованных биржах (DeFi) и увеличения объема операций между криптокошельками и фиатными деньгами. Отдельным вопросом остается баланс между прозрачностью и приватностью.

Отличия Kyt И Kyc

KYT (Know Your Transaction) — ключевой элемент AML крипто (Anti-Money Laundering в сфере криптовалют). Эта технология мониторинга и анализа транзакций в блокчейне, которая помогает выявлять подозрительные операции и оценивать риски, связанные с движением криптоактивов. В отличие от более известной системы KYC (Know Your Customer), которая фокусируется на проверке личности пользователя, KYT занимается контролем самой финансовой операции. КоинКит позволяет криптокомпаниям выполнять AML-требования без зависимости от зарубежных сервисов.

Мы предлагаем низкие комиссии, разнообразие платежных инструментов, постоянную поддержку и многое другое. KYT стал обязательным инструментом для соблюдения AML-требований, установленных глобальными и национальными регуляторами. Усовершенствуйте или создайте с нуля брокерский бизнес с помощью высокотехнологичной и гибкой торговой платформы, безопасной CRM и широкого спектра кастомных решений. В результате пользователь получает больше контроля над своими активами и снижает вероятность неприятных последствий при работе с криптосервисами.

Практика показывает, что KYT эффективно противодействует криптопреступности. В 2022 году системы мониторинга помогли заблокировать свыше 100 млн долларов, похищенных при взломе Ronin Bridge, отследив движение средств и предупредив биржи. Внедрение KYT от КоинКит приносит множество выгод как компаниям, так и их клиентам. Для бизнеса это прежде всего защита от юридических рисков и возможность работать с традиционными финансовыми институтами, которые требуют соблюдения AML-стандартов. Итоговый отчёт помогает компаниям выполнять требования AML-комплаенса и подтверждать прозрачность происхождения средств.

Мошеннические схемы, скам-проекты, взломы, отмывание средств и обход санкций стейблкойн также нашли свое место в блокчейне. По мере роста рынка эти риски стали затрагивать не только отдельных пользователей, но и крупные сервисы. KYT (Know Your Transaction) — это анализ криптовалютных транзакции с точки зрения их происхождения и уровня риска. В отличие от KYC, которыи проверяет личность пользователя, KYT фокусируется на самих транзакциях и движении средств в блокчеине. В результате KYT связывает прозрачность, безопасность и устойчивый рост рынка. Он помогает криптоиндустрии переходить от экспериментов к зрелой инфраструктуре, в которой цифровые активы могут использоваться наравне с традиционными финансовыми инструментами.

В результате криптовалюты перестают быть «черным ящиком» для компаний и сервисов и превращаются в полноценный финансовый инструмент с прозрачной логикой работы. KYT-анализ строится на изучении движения средств в блокчейне и оценке рисков конкретной транзакции. Система не проверяет личность пользователя, а фокусируется на поведении адресов и истории переводов. Несмотря на очевидные преимущества, KYT имеет ряд существенных ограничений. Высокая стоимость внедрения и поддержки систем мониторинга может быть непосильной для небольших компаний.

Бизнесу и финансовым платформам важно понимать происхождение средств, снижать риски блокировок и выстраивать прозрачные процессы. Именно анализ транзакций позволяет интегрировать криптовалюты в привычную экономическую среду без отказа от их базовых принципов. KYT используется в тех сегментах криптоиндустрии, где важно контролировать риски и понимать происхождение средств.

Анализ проводится на уровне блокчейна и позволяет выявлять типовые рисковые сценарии еще до того, как активы будут приняты сервисом или зачислены на баланс. Платформа КоинКит работает с транзакциями в Bitcoin, Ethereum и TRON, включая токены стандартов ERC-20 и TRC-20. Система проводит детальный анализ источников и назначения активов с процентным распределением рисков, выявляет связи между адресами и представляет их в виде интерактивных графов. Платформа постоянно обновляет базы санкционных списков OFAC и российских санкций, обеспечивая актуальность проверок.